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[Paper] 「A Study on the Expansion and Implementation of Anti-Money Laundering Regulations in the Real Estate Sector」 「부동산업의 자금세탁방지 제도 확대 도입에 관한 연구」 윤슬기 2026.2
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「A Study on the Expansion and Implementation of Anti-Money Laundering Regulations in the Real Estate Sector」
Chapter 1 Introduction 1
Section 1 Background and Purpose of the Study 1
Section 2 Scope and Methods of the Study 4
Chapter 2 AML Systems and Policies in the Domestic Real Estate Industry 7
Section 1 Classification of the Real Estate Industry 7
Classification based on the Korean Standard Industrial Classification (KSIC) 7
Functional Classification of the Real Estate Industry 8
Section 2 Cases of Illegal Activities in the Real Estate Industry 14
Major Types 14
Money Laundering Cases in the Real Estate Industry 18
a. Concealment of Criminal Proceeds 18
b. Tax Evasion 20
c. Fraud 21
d. Price Collusion 23
Section 3 AML Regulations in the Overseas Real Estate Industry 25
FATF 25
United States 27
United Kingdom 33
Others 35
Chapter 3 Limitations of AML Systems in the Domestic Real Estate Industry 42
Section 1 Institutional Limitations 42
Limited Scope of Application 42
Absence of Regulatory Framework 45
Absence of Supervisory Framework 47
Section 2 Limitations of Internal Controls 52
Limitations in Operating Internal Control Systems 52
Passive Response of Businesses 54
Reduced Effectiveness of the Training System 57
Chapter 4 Policy Improvements for AML Systems in the Real Estate Industry 58
Section 1 Expansion of AML Obligations Based on Risk-Based Approach 58
Identification of Legal Subjects to Meet International Standards 58
Selection of Transactions Subject to AML Obligations 62
Section 2 Establishment of AML Regulatory Framework for the Real Estate Industry 68
Improvement of Institutional Regulatory Framework 68
Introduction of Operational Framework 74
Section 3 Internal Control System 75
Establishment of Internal Control System including Designation of Reporting Officer 75
Improvement of Training System and Strengthening Expertise 77
Chapter 5 Conclusion 79
References 82
ABSTRACT 93
「부동산업의 자금세탁방지 제도 확대 도입에 관한 연구」
제1장 서 론 1
제1절 연구의 배경 및 목적 1
제2절 연구의 범위 및 방법 4
제2장 국내 부동산업 자금세탁방지 제도와 정책 7
제1절 부동산업 분류 7
한국표준산업분류(KSIC)에 따른 분류 7
부동산 산업의 기능적 분류 8
제2절 부동산업 불법행위 사례 14
주요 행태 14
부동산업 자금세탁 사례 18
가. 범죄수익 은닉 18
나. 조세 회피 20
다. 사기 21
라. 가격 담합 23
제3절 해외 부동산업 자금세탁방지 규제 25
FATF 25
미국 27
영국 33
기타 35
제3장 국내 부동산업 자금세탁방지 제도 한계 42
제1절 제도상 한계 42
제한적 적용 42
규제 체계 부재 45
감독 체계 부재 47
제2절 내부통제 한계 52
내부통제시스템 운영 한계 52
사업의 미온적 대응 54
교육 시스템의 실효성 저하 57
제4장 부동산업 자금세탁방지 제도 정책적 개선 58
제1절 위험기반 접근방식 자금세탁방지 의무 확대 58
국제기준 충족을 위한 법적 대상 특정 58
자금세탁방지 의무 대상 거래 선정 62
제2절 부동산업 자금세탁방지 규제 체계 마련 68
제도적 규제 체계 정비 68
운영 체계 도입 74
제3절 내부통제 체계 75
보고책임자 지정 등 내부통제 체계 확립 75
교육 시스템 정비 및 전문성 강화 77
제5장 결 론 79
참 고 문 헌 82
ABSTRACT 93