알림
뒤로

AML_Reports & Papers

[Paper] 「A Study on the Integrated Establishment of a Virtual Asset Proceeds Recovery Framework」 「가상자산 범죄수익 환수체계의 통합적 구축에 관한 연구」 주보미 2026.2

Reports & Papers
조회수 172

「A Study on the Integrated Establishment of a Virtual Asset Proceeds Recovery Framework」

Chapter 1 Introduction 1
Section 1 Background and Purpose of the Study 1
Section 2 Scope and Methods of the Study 6

  1. Scope of the Study 6

  2. Methods of the Study 8

Chapter 2 Asset Recovery System for Proceeds of Crime in Virtual Assets 10
Section 1 Concept and Technical Characteristics of Virtual Assets 10

  1. Concept 10

  2. Technical Characteristics 10
    Section 2 Legal Structure of the Asset Recovery System 13
    Section 3 International Standards and Institutional Trends in Major Countries 15

  3. International Standards 15

  4. United States 16

  5. United Kingdom 17

  6. Japan 18

  7. Summary 20
    Section 4 Current Status and Policy Issues of Domestic Asset Recovery System 21
    Section 5 Structural Limitations and Need for Improvement of Domestic System 23

Chapter 3 Constraints on the Effectiveness of the Virtual Asset Proceeds Recovery System 27
Section 1 Technical Limitations 27

  1. Limitations of Anonymity and Address Identification 27

  2. Mixing, Privacy Coins, and Other Tracking Evasion Technologies 29

  3. Abuse of Cross-Chain and DeFi Structures 30

  4. Lack of Technical Infrastructure and Data Standards 31
    Section 2 Procedural Limitations 32

  5. Time Delays in Legal Procedures and Gap with Real-Time Transactions 32

  6. Lack of Institutional Understanding by Courts and Inefficiency in Order Execution 34

  7. Insufficiency of Custody and Management System 35

  8. Lack of Transparency in Liquidation and Victim Distribution Procedures 36
    Section 3 Limitations of Cooperation System 37

  9. Absence of Real-Time Information Sharing among Domestic Institutions 38

  10. Legal Constraints on Public-Private Cooperation 39

  11. Inefficiency of International Cooperation 40

  12. Gap between Technology and Administration 41
    Section 4 Comprehensive Limitations of Operational System Structure 42

  13. Limitations of a ‘Post-Reporting’ Centered Structure 43

  14. Lack of Operational Infrastructure and Professional Personnel 44

  15. Absence of Recovery Performance (KPI) Management 45
    Section 5 Summary 46

Chapter 4 Integrated Improvement Measures for the Virtual Asset Proceeds Recovery System 51
Section 1 Legal and Institutional Improvement Measures 51

  1. Legislation of Emergency Freeze 51

  2. Introduction of Safe Harbor for Information Sharing 53

  3. Establishment of Fast-track for International Cooperation 54

  4. Establishment of Legal Basis for National Custody Wallet (NCW) 55
    Section 2 Improvement Measures for Technical and Operational Infrastructure 57

  5. Advancement of Blockchain Analysis Infrastructure and Establishment of On-chain Intelligence Hub 57

  6. Establishment of NCW Step-by-Step Operational Model (Custody–Valuation–Liquidation) 58

  7. Establishment of AI-based Recovery Automation System 59

  8. Standardization of Valuation, Hedging, and Liquidation Procedures 60
    Section 3 Strengthening Governance and Human Infrastructure 62

  9. Institutionalization of Public-Private Governance (Establishment of VARC) 62

  10. Training of Professional Personnel and Establishment of Certification System (CDARS) 64

  11. Establishment of Performance Management (KPI) and External Audit System 65

  12. Establishment of Technology-Law Convergence Policy Promotion System 66
    Section 4 Comprehensive Expected Effects 69

  13. Dramatic Enhancement of Real-Time Response Capability 69

  14. Improvement of Inter-agency Cooperation Efficiency and Procedural Consistency 70

  15. Enhancement of Stability and Transparency in Custody–Valuation–Liquidation Stages 70

  16. Establishment of Technology-based Judicial Administrative System and Securing Internal and External Scalability 71

Chapter 5 Conclusion 73

References 77

ABSTRACT 80




「가상자산 범죄수익 환수체계의 통합적 구축에 관한 연구」

제1장 서 론 1
제1절 연구의 배경 및 목적 1
제2절 연구의 범위 및 방법 6

  1. 연구의 범위 6

  2. 연구의 방법 8

제2장 가상자산 범죄수익 환수제도 10
제1절 가상자산의 개념과 기술적 특징 10

  1. 개념 10

  2. 기술적 특징 10
    제2절 범죄수익 환수제도의 법적 구조 13
    제3절 국제 기준과 주요국 제도 동향 15

  3. 국제 기준 15

  4. 미국 16

  5. 영국 17

  6. 일본 18

  7. 소결 20
    제4절 국내 환수제도의 현황과 정책적 과제 21
    제5절 국내 제도의 구조적 한계와 개선 필요성 23

제3장 가상자산 범죄수익 환수체계의 실효성 제약요인 27
제1절 기술적 한계 27

  1. 익명성과 주소 식별의 한계 27

  2. 믹싱프라이버시 코인 등 추적 회피 기술 29

  3. 크로스체인 및 디파이 구조의 악용 30

  4. 기술 인프라 및 데이터 표준의 부재 31
    제2절 절차적 한계 32

  5. 법적 절차의 시간 지연과 실시간 거래의 괴리 32

  6. 법원의 제도 이해 부족과 명령 집행의 비효율성 34

  7. 보관 및 관리체계의 미비 35

  8. 환가 및 피해자 배분 절차의 불투명성 36
    제3절 협력체계의 한계 37

  9. 국내 기관 간 실시간 정보공유의 부재 38

  10. 민관 협력의 법적 제약 39

  11. 국제 공조의 비효율성 40

  12. 기술행정 간 괴리 41
    제4절 운영제도 구조의 종합적 한계 42

  13. '사후 보고' 중심 구조의 한계 43

  14. 운영 인프라와 전문인력의 부족 44

  15. 환수성과(KPI) 관리의 부재 45
    제5절 소결 46

제4장 가상자산 범죄수익 환수체계의 통합적 개선방안 51
제1절 법제도적 보완 방안 51

  1. 긴급동결(Emergency Freeze) 법제화 51

  2. 정보공유 면책조항(Safe Harbor)의 도입 53

  3. 국제공조 패스트트랙(Fast-track) 구축 54

  4. 국가 커스터디 지갑(NCW) 법적 기반 마련 55
    제2절 기술운영 인프라 개선 방안 57

  5. 블록체인 분석 인프라 고도화와 온체인 인텔리전스 허브 구축 57

  6. NCW 단계별 운영모델(보관평가환가) 정립 58

  7. AI 기반 환수 자동화 시스템 구축 59

  8. 평가헤지 및 환가 절차의 표준화 60
    제3절 거버넌스 및 인적 인프라 강화 62

  9. 민관 협력 거버넌스의 제도화(VARC 상설화) 62

  10. 전문인력 양성 및 인증(CDARS) 체계 구축 64

  11. 성과관리(KPI) 및 외부감사 체계 확립 65

  12. 기술법제 융합형 정책 추진체계 구축 66
    제4절 종합적 기대효과 69

  13. 실시간 대응력의 비약적 강화 69

  14. 기관 간 협력 효율과 절차 일관성의 제고 70

  15. 보관평가환가 단계의 안정성 및 투명성 강화 70

  16. 기술 기반 사법행정체계의 정착과 대내외 확장성 확보 71

제5장 결론 73

참 고 문 헌 77

ABSTRACT 80

1 0
[Paper] 「A Study on the Efficiency of AML Based on XAI: Focusing on RBA」 「XAI기반 AML 효율화에 관한 연구 : RBA를 중심으로」 강도형 2026.2 [Paper] 「A Study on Anti Money Laundering Measures in the Non-Face-to-Face Financial Transaction Environment」 「비대면 금융거래 환경에서의 자금세탁방지 제도에 관한 연구 : 인터넷전문은행을 중심으로」 이태성 2026.2
목록 글쓰기