AML_Reports & Papers
[Paper] 「A Study on Anti Money Laundering Measures in the Non-Face-to-Face Financial Transaction Environment」 「비대면 금융거래 환경에서의 자금세탁방지 제도에 관한 연구 : 인터넷전문은행을 중심으로」 이태성 2026.2
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「A Study on Anti Money Laundering Measures in the Non-Face-to-Face Financial Transaction Environment [Focusing on Internet Only Banks]」
Chapter 1 Introduction 1
Section 1 Background and Purpose of the Study 1
Section 2 Scope and Methods of the Study 3
Chapter 2 AML in Non-Face-to-Face Financial Transactions 4
Section 1 Concept of Non-Face-to-Face Financial Transactions 4
Background of Institutional Adoption 4
Changes in Usage Behavior 5
Section 2 AML of Internet-Only Banks 5
Background of Introduction 5
Current Status of AML 6
Section 3 Non-Face-to-Face AML of Overseas Financial Institutions 7
AML of Overseas Financial Institutions 7
AML of Financial Institutions by Country 8
Chapter 3 Limitations of AML in Non-Face-to-Face Financial Transactions 10
Section 1 Structural Limitations 10
Increase in AML Risk in Non-Face-to-Face Channels 10
Disconnection of Qualitative Information in CDD 11
Section 2 Comparison with Face-to-Face Channels 11
Human Control Function in Face-to-Face Environment 11
Section 3 Illegal Transactions in Non-Face-to-Face Financial Environment 12
Increase in Fraudulent Accounts 12
Increase in Risk for Financially Vulnerable Groups 13
Section 4 Problems of Post-Reporting-Oriented Approach 24
Loss of Golden Time 24
Inevitability of Transition to Preventive Approach 25
Urgency of Responding to Recent Livelihood Crimes 26
Section 5 Problems of Information Sharing Prohibition 27
Chapter 4 Measures to Enhance AML in Non-Face-to-Face Financial Transactions 30
Section 1 Supplementing Structural Limitations 30
Strengthening Linkage between CDD and STR 30
Strengthening Non-Face-to-Face Screening Channels 36
Section 2 Countermeasures to Prevent Illegal Transactions 40
Establishment of Legal Basis for Information Sharing 40
Strengthening Protection for Specific Vulnerable Groups 44
Preventing Abuse of Customer Convenience Policies 50
Section 3 Field AML Experts 51
Commercial Banks 53
Internet-Only Banks 54
Electronic Financial Business 55
Virtual Asset Exchanges 57
Chapter 5 Conclusion 60
References 65
ABSTRACT 67
「비대면 금융거래 환경에서의 자금세탁방지 제도에 관한 연구 : 인터넷전문은행을 중심으로」
제1장 서 론 1
제1절 연구의 배경 및 목적 1
제2절 연구의 범위 및 방법 3
제2장 비대면 금융거래의 AML 4
제1절 비대면 금융거래의 개념 4
제도적 허용 배경 4
이용 행태의 변화 5
제2절 인터넷전문은행의 AML 5
도입 배경 5
AML 현황 6
제3절 해외 금융기관의 비대면 AML 7
해외 금융기관의 AML 7
국가별 금융기관의 AML 8
제3장 비대면 금융거래의 AML 한계점 10
제1절 구조적 한계 10
비대면 채널의 AML Risk 증대 10
CDD의 정성적 정보 단절 11
제2절 대면 채널과의 비교 11
대면 환경의 인적 통제 기능 11
제3절 비대면 금융 환경 불법 거래 12
사기 이용 계좌의 증가 12
금융 취약 계층 Risk 증대 13
제4절 사후 보고 중심의 문제점 24
골든타임의 상실 24
사전 예방 중심의 전환 필연성 25
최신 민생 범죄 대응의 시급성 26
제5절 정보 공유 금지의 문제점 27
제4장 비대면 금융거래의 AML 제고 방안 30
제1절 구조적 한계에 대한 보완 30
CDD와 STR의 연계 강화 30
비대면 심사 채널 강화 36
제2절 불법 거래 방지를 위한 대응 40
정보 공유의 법적 근거 마련 40
특정 취약 계층 보호 강화 44
고객 편의 정책 악용 방지 50
제3절 현장 AML 전문가 51
시중은행 53
인터넷전문은행 54
전자금융업 55
가상자산거래소 57
제5장 결 론 60
참 고 문 헌 65
ABSTRACT 67