AML_Reports & Papers
[Paper] 「A Study on the Integrated Operation of FDS and AML for Proactive Response to Money Laundering Crimes」 「자금세탁범죄 선제대응을 위한 FDS-AML 통합운영방안 연구」 김현정 2026.2
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[Paper] 「A Study on Anti Money Laundering Measures in the Non-Face-to-Face Financial Transaction Environment」 「비대면 금융거래 환경에서의 자금세탁방지 제도에 관한 연구 : 인터넷전문은행을 중심으로」 이태성 2026.2
[Paper] 「A Study on the System and Technological Reinforcement Measures for Securing Transparency in Virtual Asset Market」 「가상자산시장 투명성 확보를 위한 제도 기술적 강화 방안 연구」 나정환 2025.8
「A Study on the Integrated Operation of FDS and AML for Proactive Response to Money Laundering Crimes」
Chapter 1 Introduction 1
Section 1 Background and Purpose of the Study 1
Section 2 Scope and Methods of the Study 5
Chapter 2 FDS and AML System 8
Section 1 FDS (Fraud Detection System) 8
Concept 8
FDS Operational Framework by Financial Sector in Korea 14
Overseas FDS Operational Framework 23
Section 2 Integrated Fraud and Money Laundering Management (FRAML) 30
Concept 30
Domestic and International Adoption Cases and Characteristics 34
Chapter 3 Problems of Compatibility between FDS and AML System 38
Section 1 Legal and Institutional Limitations 38
Legal Limitations Arising from the Expanded Role of FDS and Regulatory Gaps 38
Fragmented Supervisory Framework and Inconsistency between the Objectives of FDS and AML 42
Section 2 Organizational and Operational Limitations 45
Organizational Dualization and Structural Disconnection 45
Limitations of Response Frameworks by Financial Sector 48
Differences in Objectives between Regulatory Authorities and Practitioners 50
Chapter 4 Measures for the Integrated Operation of FDS and AML System 52
Section 1 Institutional Improvements for FDS 52
Legislation of Pre-Transaction Suspension and Transaction Explanation Procedures 52
Establishment of Immunity Provisions for Financial Institutions’ Preemptive Measures 56
Integration of the Roles and Guidelines of Supervisory Authorities 58
Section 2 Organizational and Technical Improvements 59
Establishment of an Integrated Organization for FDS and AML 59
Activation of Information-Sharing Frameworks among Financial Institutions 61
Introduction of White-Box Technology 65
Training of Specialized Personnel and Enhancement of Capabilities 66
Chapter 5 Conclusion 68
References 74
Appendix 80
ABSTRACT 84
「자금세탁범죄 선제대응을 위한 FDS-AML 통합운영방안 연구」
제1장 서 론 1
제1절 연구의 배경 및 목적 1
제2절 연구의 범위 및 방법 5
제2장 FDS와 AML System 8
제1절 FDS(Fraud Detection System) 8
개념 8
국내 금융업권별 FDS 운영체계 14
해외 FDS 운영체계 23
제2절 사기 및 자금세탁 통합관리(FRAML) 30
개념 30
국내외 도입 사례 및 특징 34
제3장 FDS와 AML System 호환 문제점 38
제1절 법적 및 제도적 한계 38
FDS의 확장된 역할과 규제 공백에 따른 법적 한계 38
분산된 감독체계와 FDS와 AML 목표의 비일관성 42
제2절 조직 및 운영상 한계 45
조직 이원화 및 구조적 단절 45
업권별 대응체계의 한계 48
규제기관과 실무자 목표차이 50
제4장 FDS와 AML System 통합운영 방안 52
제1절 FDS 제도적 개선 52
선 거래정지 및 거래 소명절차 법제화 52
선제적 조치에 대한 금융회사 면책규정 마련 56
감독기관 역할 및 지침 통합 58
제2절 조직 및 기술적 개선 59
FDS와 AML 통합 조직 구성 59
금융기관 간 정보공유체계 활성화 61
화이트박스 기술 도입 65
전문인력 양성 및 역량 강화 66
제5장 결 론 68
참 고 문 헌 74
부 록 80
ABSTRACT 84