Guidelines & Advisories
As NOPs and VASPs are allowed to sell VAs from June 1, customer verification will be strengthened to prevent ML. 6.1일부터 비영리법인과 가상자산거래소의 가상자산 매도가 허용됨에 따라 자금세탁방지를 위해 고객확인이 강화됩니다. KoFIU 2025.5.20.
조회수 155
0
0
From June 1, as the sale of virtual assets by non-profit organizations and virtual asset exchanges becomes permitted, customer due diligence will be strengthened for AML purposes.
√ For relevant transactions*, the source of funds and purpose of transactions will be specifically identified and verified
* (Virtual asset exchanges) inbound virtual asset transactions, (Banks) withdrawal transactions of sale proceeds from real-name accounts
√ Monitoring of money laundering risks, including ML-related crimes, will be conducted for customers (including representatives)
√ Customer due diligence information will be periodically (at least once every year) reconfirmed and verified
√ The Korea Federation of Banks and DAXA will prepare and distribute relevant guidelines within May
From June, the sale of virtual assets by non-profit organizations and virtual asset exchanges will be permitted.* In order to mitigate the resulting money laundering risks, virtual asset exchanges and banks issuing real-name accounts plan to strengthen customer due diligence for non-profit organizations and virtual asset exchanges.
* Refer to the press release titled “From June, the Sale of Virtual Assets by Non-Profit Organizations and Virtual Asset Exchanges Will Be Permitted (‘25.5.2)”
[ Details of Strengthened Customer Due Diligence ]
First, virtual asset exchanges and banks issuing real-name accounts will specifically identify and verify the purpose of transactions and the source of funds for non-profit organizations and virtual asset exchange customers.
Virtual asset exchanges will verify the source of funds and transaction purpose for inbound virtual asset transactions (①), and banks issuing real-name accounts will verify such information for transactions in which proceeds from virtual asset sales are withdrawn from real-name accounts (②).
< Transactions Subject to Verification of Source of Funds and Transaction Purpose Based on Transaction Flow >
Non-Profit Organizations
▶ Where a donor makes a contribution from a different exchange than the one where the NPO holds an account
External <---- Real-Name Account Issuing Bank <---- Virtual Asset Exchange <---- Virtual Asset Exchange
② Sale Proceeds Sale Proceeds ① Virtual Assets
▶ Where a donor makes a contribution within the same exchange where the NPO holds an account
External <---- Real-Name Account Issuing Bank <---- Virtual Asset Exchange ( NPO Account <---- Donor Account )
② Sale Proceeds Sale Proceeds ① Virtual Assets
Virtual Asset Exchange
External <---- Real-Name Account Issuing Bank <---- Selling Exchange <---- Selling Entity
② Sale Proceeds Sale Proceeds ① Virtual Assets
* Selling Entity: A virtual asset exchange intending to sell virtual assets
* Selling Exchange: The exchange where the sale by the selling entity is executed
Second, virtual asset exchanges will monitor money laundering risks, including ML-related crimes, for virtual asset exchange customers and non-profit organization customers (including their representatives).
Third, with respect to the periodicity of customer due diligence, customer due diligence information* will be verified and reconfirmed at intervals set by each institution within a maximum period of one year. However, if a customer is assessed as high-risk based on money laundering risk monitoring, the verification cycle will be shortened.
* Legal name, business type and purpose of establishment, address, beneficial owner, contact details, representative information, etc.
[ Future Plan ]
The Korea Federation of Banks and the Digital Asset eXchange Alliance (DAXA) plan to prepare and distribute guidelines reflecting the above measures to virtual asset exchanges and banks issuing real-name accounts within May.
Revision of the Korea Federation of Banks’ “Guidelines for the Operation of Real-Name Accounts for Virtual Assets”
Establishment of the Digital Asset eXchange Alliance (DAXA) “Virtual Asset Exchange Guidelines (tentative)”
In addition, the government plans to announce, in the second half of the year, measures for issuing real-name accounts to listed companies and corporations registered as professional investors as part of the second phase of the “Roadmap for Corporate Participation in the Virtual Asset Market,” and will also announce additional AML measures in this regard.
6.1일부터 비영리법인과 가상자산거래소의 가상자산 매도가 허용됨에 따라 자금세탁방지를 위해 고객확인이 강화됩니다.
√ 관련거래*에 대해 자금원천·거래목적을 구체적으로 확인·검증
* (가상자산거래소) 가상자산 입고거래, (은행) 실명계좌에서 매도대금 출금거래
√ 고객(대표자 포함)에 대한 자금세탁범죄 등 자금세탁위험 모니터링 실시
√ 고객확인사항에 대해 주기적으로(최대 1년 마다) 재확인·검증
√ 은행연합회, DAXA가 5월중 관련 지침을 마련하여 배포할 예정
6월부터 비영리법인과 가상자산거래소의 가상자산 매도가 가능해진다.* 이에 따른 자금세탁위험을 경감하기 위해 가상자산거래소와 실명계정발급은행은 비영리법인, 가상자산거래소에 대한 고객확인을 강화할 계획이다.
* 「6월부터 비영리법인과 가상자산거래소의 가상자산 매도가 가능해집니다(‘25.5.2일)」 보도자료 참고
[ 고객확인 강화 내용 ]
첫째, 가상자산거래소와 실명계정발급은행은 비영리법인과 가상자산거래소 고객에 대해 거래목적과 자금원천을 구체적으로 확인·검증한다.
가상자산거래소는 가상자산 입고거래(①), 실명계정발급은행은 가상자산 매도대금이 실명계좌에서 출금되는 거래(②)에 대해 자금원천과 거래목적을 확인·검증한다.
< 거래 흐름상 자금원천·거래목적 확인·검증 대상 >
비영리법인
▶ 기부자가 NPO가 계정을 개설한 거래소와 다른 거래소에서 기부하는 경우
▶ 기부자가 NPO가 계정을 개설한 거래소와 같은 거래소에서 기부하는 경우
가상자산거래소
* 매도사업자 : 가상자산을 매도하고자 하는 가상자산거래소
매도거래소 : 매도사업자의 매도가 이루어지는 대상 거래소
둘째, 가상자산거래소와 비영리법인 고객(대표자 포함)에 대하여 자금세탁 관련 범죄 등 자금세탁 위험을 모니터링한다.
셋째, 고객확인 주기와 관련하여 1년의 범위 내에서 자체적으로 설정한 주기마다 고객확인사항*을 확인·검증한다. 다만, 자금세탁위험 모니터링에 따라 고위험 고객으로 평가되는 경우 확인·검증 주기를 단축하여 운영한다.
* 실지명의, 업종·설립목적, 주소, 실소유자, 연락처, 대표자 정보 등
[ 향후 계획 ]
은행연합회, 디지털자산거래소 공동협의체(DAXA)는 5월 중 위 내용을 반영한 지침을 마련하여 가상자산거래소, 실명계정발급은행에 배포할 예정이다.
* 은행연합회 「가상자산 실명계정 운영지침」 개정
디지털자산거래소공동협의체(DAXA) 「가상자산거래소 가이드라인(가칭)」 마련
아울러, 정부는 「법인의 가상자산시장 참여 로드맵」의 2단계 후속조치인 상장법인 및 전문투자자로 등록한 법인에 대한 실명계좌 발급 방안도 하반기 중 발표를 목표로 추진할 계획으로, 이에 대한 자금세탁방지 방안도 추가로 발표할 예정이다.