Enforcement Action Disclosure
- Financial Institution: NAVER Financial Corp.
- Date of Enforcement Action: June 11, 2026
- Enforcement Action Details
- Facts Subject to Enforcement Action
< Violation of Customer Due Diligence Obligation >
Pursuant to Article 5-2, Paragraph 1 of the 「Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information」, electronic financial service providers, among others, are required to conduct customer due diligence—including verifying the customer's identity and beneficial owner—when a customer opens a new account, in order to prevent money laundering and other illicit activities using financial transactions. Notwithstanding this requirement,
NAVER Financial Corp., a domestic electronic payment gateway service provider, entered into a partnership agreement with ◆◆ on September 30, 2021 for overseas payment services (electronic payment gateway services), but failed to conduct customer due diligence on □□, the entity responsible for the settlement of funds for the overseas payment services.
< Related Regulations >
Article 5-2 of the 「Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information」
제재내용 공개안
- 금융기관명 : 네이버파이낸셜㈜
- 제재조치일 : 2026. 6. 11.
- 제재조치내용
- 제재대상사실
< 고객 확인의무 위반 >
□ 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 제5조의2 제1항 등에 의하면 전자금융업자 등은 금융거래 등을 이용한 자금세탁행위 등의 방지를 위하여 고객이 계좌를 신규로 개설하는 경우 고객의 신원, 실제 소유자 등 고객확인을 실시하여야 하는데도,
◦ 국내 전자지급결제대행업자인 네이버파이낸셜㈜는 2021.9.30. ◆◆와 해외결제서비스 업무(전자지급결제대행) 제휴계약을 체결하면서, 해외 결제서비스의 자금정산 업무를 담당하는 □□에 대한 고객확인의무를 이행하지 않은 사실이 있음
< 관련법규 >
「특정금융정보법」 제5조의2
Enforcement Action Disclosure
< Violation of Customer Due Diligence Obligation >
Pursuant to Article 5-2, Paragraph 1 of the 「Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information」, electronic financial service providers, among others, are required to conduct customer due diligence—including verifying the customer's identity and beneficial owner—when a customer opens a new account, in order to prevent money laundering and other illicit activities using financial transactions. Notwithstanding this requirement,
NAVER Financial Corp., a domestic electronic payment gateway service provider, entered into a partnership agreement with ◆◆ on September 30, 2021 for overseas payment services (electronic payment gateway services), but failed to conduct customer due diligence on □□, the entity responsible for the settlement of funds for the overseas payment services.
< Related Regulations >
Article 5-2 of the 「Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information」
제재내용 공개안
< 고객 확인의무 위반 >
□ 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 제5조의2 제1항 등에 의하면 전자금융업자 등은 금융거래 등을 이용한 자금세탁행위 등의 방지를 위하여 고객이 계좌를 신규로 개설하는 경우 고객의 신원, 실제 소유자 등 고객확인을 실시하여야 하는데도,
◦ 국내 전자지급결제대행업자인 네이버파이낸셜㈜는 2021.9.30. ◆◆와 해외결제서비스 업무(전자지급결제대행) 제휴계약을 체결하면서, 해외 결제서비스의 자금정산 업무를 담당하는 □□에 대한 고객확인의무를 이행하지 않은 사실이 있음
< 관련법규 >
「특정금융정보법」 제5조의2