Disclosure of Enforcement Actions
1. Name of Financial Institution: KB Kookmin Bank
2. Date of Action: March 25, 2026
3. Details of Enforcement Action
4. Facts Subject to Enforcement Action
< Violation of the Obligation to Preserve Customer Due Diligence Records >
☐ Pursuant to Article 5-4, Paragraph 1, Item 2 of the 「Act on Reporting and Use of Specific Financial Transaction Information」, financial institutions must preserve customer due diligence records and information related to the fulfillment of obligations under Article 5-2, Paragraph 1 of the same Act for five years from the date the business relationship, such as financial transactions, is terminated.
○ However, due to deficiencies in the computer system design regarding data preservation, KB Kookmin Bank discarded 68 cases of customer due diligence records obtained during the fulfillment of its obligations, even though the preservation period (5 years) under the 「Act on Reporting and Use of Specific Financial Transaction Information」 had not yet expired. This constitutes a violation of the obligation to preserve records under Article 5-4, Paragraph 1 of the same Act.
< Related Regulations >
Article 5-4 of the 「Specified Financial Information Act」
1. 금융기관명 : 국민은행
2. 제재조치일 : 2026. 3. 25.
3. 제재조치내용
4. 제재대상사실
< 고객확인 자료 보존 의무 위반 >
☐ 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 제5조의4 제1항 제2호에 의하면 금융회사등은 동법 제5조의2 제1항의 의무 이행과 관련된 고객확인 자료 및 정보를 금융거래등의 관계가 종료한 때부터 5년간 보존해야 함에도,
○ 국민은행은 자료보존 관련 전산설계 미비로 고객확인의무 이행 과정에서 취득한 고객확인 자료 68건을 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」상 보존 기한(5년)이 경과되지 않았음에도 폐기하여 동법 제5조의4 제1항에 따른 자료보존 의무를 위반한 사실이 있음
< 관련법규 >
「특정금융정보법」 제5조의4
Disclosure of Enforcement Actions
1. Name of Financial Institution: KB Kookmin Bank
2. Date of Action: March 25, 2026
3. Details of Enforcement Action
Imposition of a fine of KRW 300,000,000
4. Facts Subject to Enforcement Action
< Violation of the Obligation to Preserve Customer Due Diligence Records >
☐ Pursuant to Article 5-4, Paragraph 1, Item 2 of the 「Act on Reporting and Use of Specific Financial Transaction Information」, financial institutions must preserve customer due diligence records and information related to the fulfillment of obligations under Article 5-2, Paragraph 1 of the same Act for five years from the date the business relationship, such as financial transactions, is terminated.
○ However, due to deficiencies in the computer system design regarding data preservation, KB Kookmin Bank discarded 68 cases of customer due diligence records obtained during the fulfillment of its obligations, even though the preservation period (5 years) under the 「Act on Reporting and Use of Specific Financial Transaction Information」 had not yet expired. This constitutes a violation of the obligation to preserve records under Article 5-4, Paragraph 1 of the same Act.
< Related Regulations >
Article 5-4 of the 「Specified Financial Information Act」
제재내용 공개안
1. 금융기관명 : 국민은행
2. 제재조치일 : 2026. 3. 25.
3. 제재조치내용
4. 제재대상사실
< 고객확인 자료 보존 의무 위반 >
☐ 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 제5조의4 제1항 제2호에 의하면 금융회사등은 동법 제5조의2 제1항의 의무 이행과 관련된 고객확인 자료 및 정보를 금융거래등의 관계가 종료한 때부터 5년간 보존해야 함에도,
○ 국민은행은 자료보존 관련 전산설계 미비로 고객확인의무 이행 과정에서 취득한 고객확인 자료 68건을 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」상 보존 기한(5년)이 경과되지 않았음에도 폐기하여 동법 제5조의4 제1항에 따른 자료보존 의무를 위반한 사실이 있음
< 관련법규 >
「특정금융정보법」 제5조의4