Disclosure of Enforcement Actions
1. Name of Institution: Coinone Co., Ltd.
2. Date of Action: April 14, 2026
3. Details of Enforcement Action
4. Facts Subject to Enforcement Action
A. Matters for Reprimand
(1) Violation of the Obligation to Prohibit Transactions with Unregistered Virtual Asset Service Providers
Pursuant to Article 8 of the 「Act on Reporting and Use of Specific Financial Transaction Information」 (hereinafter "Specified Financial Information Act") and Article 10-20, Paragraph 4 of its Enforcement Decree, virtual asset service providers must not engage in business transactions with providers that have not fulfilled their registration or change-of-registration obligations under Article 7 of the same Act. However, it was confirmed that from August 28, 2022, to April 9, 2025, Coinone Co., Ltd. engaged in a total of 10,113 virtual asset transfer transactions with 16 virtual asset service providers that failed to fulfill their registration obligations.
< Related Regulations >
Article 8 of the 「Specified Financial Information Act」 Article 10-20 of the 「Enforcement Decree of the Specified Financial Information Act」
(2) Violation of Customer Due Diligence (CDD) Obligations (Inappropriate Real-Name Verification Documents) and Transaction Restriction Obligations
Pursuant to Article 5-2, Paragraph 1, Item 2 of the 「Specified Financial Information Act」, Article 10-4 of its Enforcement Decree, and Articles 37 through 39 of the 「AML/CFT Regulations」, providers must verify customer identities (real name, address, contact info) with reasonable care. However, from November 25, 2021, to April 9, 2025, Coinone Co., Ltd. completed CDD for 2,045 cases where identity verification was impossible or where customers submitted copies (black and white or color) or photographs of image files instead of original real-name verification documents. Furthermore, providers must restrict transactions for customers who have not completed CDD measures; however, out of the 2,045 cases above, 1,109 instances of violating transaction restriction obligations were confirmed.
< Related Regulations >
Articles 5-2 and 8 of the 「Specified Financial Information Act」 Articles 10-6 and 10-20 of the 「Enforcement Decree of the Specified Financial Information Act」
(3) Violation of CDD Obligations (Address Verification) and Transaction Restriction Obligations
Providers must verify customer identities, including addresses, with reasonable care. From November 25, 2021, to April 9, 2025, Coinone Co., Ltd. completed CDD for 9,613 cases where detailed addresses were blank or inappropriately recorded (e.g., abolished addresses or content unrelated to the address). Among these cases, 2,538 instances were confirmed where the provider failed to restrict transactions despite incomplete CDD.
< Related Regulations >
Articles 5-2 and 8 of the 「Specified Financial Information Act」 Articles 10-6 and 10-20 of the 「Enforcement Decree of the Specified Financial Information Act」
(4) Violation of CDD Obligations (Failure to Meet Re-execution Periods) and Transaction Restriction Obligations
Providers must periodically re-execute CDD. From November 25, 2021, to April 9, 2025, 837 cases were confirmed where Coinone Co., Ltd. failed to re-execute CDD despite the expiration of the verification period. Among these, 836 instances were confirmed where the provider failed to restrict transactions.
< Related Regulations >
Articles 5-2 and 8 of the 「Specified Financial Information Act」 Articles 10-6 and 10-20 of the 「Enforcement Decree of the Specified Financial Information Act」
(5) Violation of CDD Obligations (High-Risk Re-categorized Customers) and Transaction Restriction Obligations
Providers must perform CDD when there are concerns about money laundering and restrict transactions for customers whose CDD measures are incomplete. From November 25, 2021, to April 9, 2025, 30,362 cases were confirmed where Coinone Co., Ltd. failed to perform immediate CDD after customers were re-categorized as high-risk; in all 30,362 cases, transactions were permitted without restriction.
< Related Regulations >
Articles 5-2 and 8 of the 「Specified Financial Information Act」 Article 10-20 of the 「Enforcement Decree of the Specified Financial Information Act」
(6) Violation of Suspicious Transaction Reporting (STR) Obligations Regarding Warrant-Related Customers
Pursuant to Article 4, Paragraph 1, Item 1 of the 「Specified Financial Information Act」, providers must report to the Director of the Financial Intelligence Unit without delay if there are reasonable grounds to suspect that property received is illegal. It was confirmed that from November 25, 2021, to April 9, 2025, Coinone Co., Ltd. failed to file STRs for 247 suspicious transactions related to warrant requests from investigative agencies.
< Related Regulations >
Article 4 of the 「Specified Financial Information Act」
(7) Violation of Data Preservation Obligations (Failure to Preserve Real-Name Verification Documents)
Providers must preserve data and information related to CDD (e.g., copies of ID documents) for 5 years after the conclusion of the business relationship. From November 25, 2021, to April 9, 2025, it was confirmed that Coinone Co., Ltd. did not preserve copies of ID documents collected from 169 customers for whom CDD had been completed.
< Related Regulations >
Article 5-4 of the 「Specified Financial Information Act」 Article 10-9 of the 「Enforcement Decree of the Specified Financial Information Act」
B. Matters for Caution
(1) Violation of CDD Obligations (Driver’s License Authenticity Verification) and Transaction Restriction Obligations
From November 25, 2021, to April 9, 2025, 262 cases were confirmed where Coinone Co., Ltd. completed CDD by collecting inappropriate encrypted serial numbers (e.g., special characters, license issuance dates) during verification via driver's licenses. Among these, 39 instances of violating transaction restriction obligations were confirmed.
< Related Regulations >
Articles 5-2 and 8 of the 「Specified Financial Information Act」 Article 10-20 of the 「Enforcement Decree of the Specified Financial Information Act」
(2) Violation of the Obligation to Assess Money Laundering Risks Prior to Providing New Products and Services
Pursuant to Article 5 of the 「Specified Financial Information Act」 and Article 9 of its Enforcement Decree, providers must assess money laundering risks before launching new financial products and services. It was confirmed that from November 25, 2021, to May 16, 2025, Coinone Co., Ltd. failed to conduct risk assessments before launching an individual service (1 instance of staking).
< Related Regulations >
Article 5 of the 「Specified Financial Information Act」 Article 9 of the 「Enforcement Decree of the Specified Financial Information Act」
제재내용 공개안
1. 기관명 : (주)코인원
2. 제재조치일 : 2026. 4. 14.
3. 제재조치내용
4. 제재대상사실
가. 문책사항
(1) 미신고 가상자산사업자와 거래금지 의무 위반
가상자산사업자는 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」(이하 「특정 금융정보법」) 제8조 및 같은 법 시행령 제10조의20제4호에 따라 같은 법 제7조에 따른 신고·변경신고 의무를 이행하지 않은 가상자산사업자와 영업을 목적으로 거래하지 않아야 함에도, (주)코인원은 '22.8.28일부터 '25.4.9일까지 같은 법 제7조에 따른 신고의무를 이행하지 않은 가상자산사업자 16개사와 총 10,113건의 가상자산 이전 거래가 발생한 사실이 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제8조 「특정금융정보법 시행령」 제10조의20
(2) 고객확인 의무(부적정 실명확인 증표) 및 거래제한 의무 위반
가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제5조의2제1항제2호, 같은 법 시행령 제10조의4 및 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」 제37조부터 제39조까지의 규정 등에 따라 합당한 주의로서 고객의 실지명의, 주소, 연락처 등 고객의 신원에 관한 사항을 확인하여야 함에도 (주)코인원은 '21.11.25일부터 '25.4.9일까지 고객확인 시 실지명의 등 신원정보에 대한 확인이 불가능하거나, 실명확인증표 원본이 아닌 실명확인증표 복사본(흑백 또는 컬러), 실명확인증표 이미지 파일 촬영본 등 실명확인증표 사본을 촬영 제출한 고객에 대해 고객 확인을 완료처리한 사실이 2,045건 확인됨 또한, 가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제8조 및 같은 법 시행령 제10조의 20제3호에 따라 고객확인 조치가 모두 끝나지 않은 고객에 대해서는 거래를 제한하여야 함에도, 고객확인의무를 위반한 상기 2,045건 중 거래제한 의무를 위반한 사실이 1,109건 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제5조의2, 제8조 「특정금융정보법 시행령」 제10조의6, 제10조의 20
(3) 고객확인 의무(주소 확인) 및 거래제한 의무 위반
가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제5조의2제1항제2호, 같은 법 시행령 제10조의4 및 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」 제37조부터 제39조까지의 규정 등에 따라 합당한 주의로서 고객의 실지명의, 주소, 연락처 등 고객의 신원에 관한 사항을 확인하여야 함에도, (주)코인원은 '21.11.25일부터 '25.4.9일까지 상세 주소가 공란이거나 부적정하게 기재되어 있고, 폐지된 주소 또는 주소와 무관한 내용 등을 입력한 고객에 대해 고객확인을 완료처리한 사실이 9,613건 확인됨 또한, 가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제8조 및 같은 법 시행령 제10조의20제3호에 따라 고객확인 조치가 모두 끝나지 않은 고객에 대해서는 거래를 제한하여야 함에도, 고객확인의무를 위반한 상기 9,613건 중 거래제한 의무를 위반한 사실이 2,538건 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제5조의2, 제8조 「특정금융정보법 시행령」 제10조의6, 제10조의 20
(4) 고객확인 의무(재이행 기간 미준수) 및 거래제한 의무 위반
가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제5조의2제1항2호 및 같은 법 시행령 제10조의6 등에 따라 주기적으로 고객확인을 재이행해야 함에도, (주)코인원은 '21.11.25일부터 '25.4.9일까지 고객확인 만료일 경과하였으나, 고객 확인을 재이행하지 않은 고객확인의무 위반이 837건 확인됨 또한, 가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제8조 및 같은 법 시행령 제10조의20 제3호에 따라 고객확인 조치가 모두 끝나지 않은 고객에 대해서는 거래를 제한하여야 함에도, 고객확인의무를 위반한 상기 837건 중 거래제한 의무를 위반한 사실이 836건 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제5조의2, 제8조 「특정금융정보법 시행령」 제10조의6, 제10조의20
(5) 고객확인 의무(고위험 상향 고객) 및 거래제한 의무 위반
가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제5조의2제1항제2호에 따라 자금세탁행위 등의 우려가 있는 경우 고객확인을 이행하여야 하고, 같은 법 제8조 및 같은 법 시행령 제10조의20제3호에 따라 고객확인 조치가 모두 끝나지 않은 고객에 대해서는 거래를 제한하여야 함에도, (주)코인원은 '21.11.25일부터 '25.4.9일까지 고객위험평가 결과 자금세탁행위 등의 우려가 있어 고위험으로 위험도가 상향된 고객에 대해 상향 판정 후 즉시 고객확인을 하지 않은 고객이 30,362건 확인되고, 이 중 거래제한 조치 없이 계속 거래를 허용한 사실이 30,362건 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제5조의2, 제8조 「특정금융정보법 시행령」 제10조의20
(6) 영장 관련 고객에 대한 의심거래보고의무 위반
가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제4조제1항제1호에 따라 금융거래등과 관련하여 수수한 재산이 불법재산이라고 의심되는 합당한 근거가 있는 경우에는 지체 없이 그 사실을 금융정보분석원장에게 보고하여야 함에도, (주)코인원은 '21.11.25일부터 '25.4.9일까지 수사기관의 영장 청구 내용과 관련된 247건의 의심거래에 관하여 의심거래보고를 하지 않은 사실이 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제4조
(7) 자료보존의무(실명확인증표 미보존) 위반
가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제5조의4, 같은 법 시행령 제10조의9 및 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」 제84조부터 제87조까지의 규정에 따라 실명확인증표 사본 등 고객확인의무 이행과 관련된 자료 및 정보를 금융 거래등의 관계가 종료한 때부터 5년간 보존하여야 함에도, (주)코인원은 '21.11.25일부터 '25.4.9일까지 고객확인을 완료한 169건에 대해 해당 고객으로부터 징구한 실명확인증표 사본을 보존하고 있지 않은 사실이 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제5조의4 「특정금융정보법 시행령」 제10조의9
나. 주의사항
(1) 고객확인 의무(운전면허증 진위확인) 및 거래제한 의무 위반
가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제5조의2제1항제2호, 같은 법 시행령 제10조의4 및 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」 제37조부터 제39조까지의 규정 등에 따라 합당한 주의로서 고객의 실지명의, 주소, 연락처 등 고객의 신원에 관한 사항을 확인하여야 함에도, (주)코인원은 '21.11.25일부터 '25.4.9일까지 운전면허증을 통한 고객확인 시 부적정한 암호일련번호(특수문자, 면허발급날짜 등)을 수집하여 고객확인을 완료처리한 사실이 262건 확인됨 또한, 가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제8조 및 같은 법 시행령 제10조의 20제3호에 따라 고객확인 조치가 모두 끝나지 않은 고객에 대해서는 거래를 제한하여야 함에도, 고객확인의무를 위반한 상기 262건 중 거래제한 의무를 위반한 사실이 39건 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제5조의2, 제8조 「특정금융정보법 시행령」 제10조의20
(2) 신규 상품 및 서비스 제공 전 자금세탁위험 평가 의무 위반
가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제5조제1항제2호 및 같은 법 시행령 제9조제2항제4호에 따라 자금세탁행위등을 효율적으로 방지하기 위하여 신규 금융상품 및 서비스를 제공하기 전 자금세탁행위등의 위험을 평가하여야 함에도, (주)코인원은 '21.11.25일부터 '25.5.16일까지 개별 상품 및 서비스(스테이킹 1건) 출시 전 위험평가를 실시하지 않은 사실이 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제5조 「특정금융정보법 시행령」 제9조
Disclosure of Enforcement Actions
1. Name of Institution: Coinone Co., Ltd.
2. Date of Action: April 14, 2026
3. Details of Enforcement Action
Partial Suspension of Business for 3 months (Prohibition of transferring virtual assets for new customers) and
a Fine of KRW 5,255,000,000
Reprimand Warning (1 person)
Grounds for Action (Partial Suspension for 3 months, Apr 29, 2026 – Jul 28, 2026): Violation of the obligation to prohibit transactions with unregistered virtual asset service providers.
4. Facts Subject to Enforcement Action
A. Matters for Reprimand
(1) Violation of the Obligation to Prohibit Transactions with Unregistered Virtual Asset Service Providers
Pursuant to Article 8 of the 「Act on Reporting and Use of Specific Financial Transaction Information」 (hereinafter "Specified Financial Information Act") and Article 10-20, Paragraph 4 of its Enforcement Decree, virtual asset service providers must not engage in business transactions with providers that have not fulfilled their registration or change-of-registration obligations under Article 7 of the same Act. However, it was confirmed that from August 28, 2022, to April 9, 2025, Coinone Co., Ltd. engaged in a total of 10,113 virtual asset transfer transactions with 16 virtual asset service providers that failed to fulfill their registration obligations.
< Related Regulations >
Article 8 of the 「Specified Financial Information Act」 Article 10-20 of the 「Enforcement Decree of the Specified Financial Information Act」
(2) Violation of Customer Due Diligence (CDD) Obligations (Inappropriate Real-Name Verification Documents) and Transaction Restriction Obligations
Pursuant to Article 5-2, Paragraph 1, Item 2 of the 「Specified Financial Information Act」, Article 10-4 of its Enforcement Decree, and Articles 37 through 39 of the 「AML/CFT Regulations」, providers must verify customer identities (real name, address, contact info) with reasonable care. However, from November 25, 2021, to April 9, 2025, Coinone Co., Ltd. completed CDD for 2,045 cases where identity verification was impossible or where customers submitted copies (black and white or color) or photographs of image files instead of original real-name verification documents. Furthermore, providers must restrict transactions for customers who have not completed CDD measures; however, out of the 2,045 cases above, 1,109 instances of violating transaction restriction obligations were confirmed.
< Related Regulations >
Articles 5-2 and 8 of the 「Specified Financial Information Act」 Articles 10-6 and 10-20 of the 「Enforcement Decree of the Specified Financial Information Act」
(3) Violation of CDD Obligations (Address Verification) and Transaction Restriction Obligations
Providers must verify customer identities, including addresses, with reasonable care. From November 25, 2021, to April 9, 2025, Coinone Co., Ltd. completed CDD for 9,613 cases where detailed addresses were blank or inappropriately recorded (e.g., abolished addresses or content unrelated to the address). Among these cases, 2,538 instances were confirmed where the provider failed to restrict transactions despite incomplete CDD.
< Related Regulations >
Articles 5-2 and 8 of the 「Specified Financial Information Act」 Articles 10-6 and 10-20 of the 「Enforcement Decree of the Specified Financial Information Act」
(4) Violation of CDD Obligations (Failure to Meet Re-execution Periods) and Transaction Restriction Obligations
Providers must periodically re-execute CDD. From November 25, 2021, to April 9, 2025, 837 cases were confirmed where Coinone Co., Ltd. failed to re-execute CDD despite the expiration of the verification period. Among these, 836 instances were confirmed where the provider failed to restrict transactions.
< Related Regulations >
Articles 5-2 and 8 of the 「Specified Financial Information Act」 Articles 10-6 and 10-20 of the 「Enforcement Decree of the Specified Financial Information Act」
(5) Violation of CDD Obligations (High-Risk Re-categorized Customers) and Transaction Restriction Obligations
Providers must perform CDD when there are concerns about money laundering and restrict transactions for customers whose CDD measures are incomplete. From November 25, 2021, to April 9, 2025, 30,362 cases were confirmed where Coinone Co., Ltd. failed to perform immediate CDD after customers were re-categorized as high-risk; in all 30,362 cases, transactions were permitted without restriction.
< Related Regulations >
Articles 5-2 and 8 of the 「Specified Financial Information Act」 Article 10-20 of the 「Enforcement Decree of the Specified Financial Information Act」
(6) Violation of Suspicious Transaction Reporting (STR) Obligations Regarding Warrant-Related Customers
Pursuant to Article 4, Paragraph 1, Item 1 of the 「Specified Financial Information Act」, providers must report to the Director of the Financial Intelligence Unit without delay if there are reasonable grounds to suspect that property received is illegal. It was confirmed that from November 25, 2021, to April 9, 2025, Coinone Co., Ltd. failed to file STRs for 247 suspicious transactions related to warrant requests from investigative agencies.
< Related Regulations >
Article 4 of the 「Specified Financial Information Act」
(7) Violation of Data Preservation Obligations (Failure to Preserve Real-Name Verification Documents)
Providers must preserve data and information related to CDD (e.g., copies of ID documents) for 5 years after the conclusion of the business relationship. From November 25, 2021, to April 9, 2025, it was confirmed that Coinone Co., Ltd. did not preserve copies of ID documents collected from 169 customers for whom CDD had been completed.
< Related Regulations >
Article 5-4 of the 「Specified Financial Information Act」 Article 10-9 of the 「Enforcement Decree of the Specified Financial Information Act」
B. Matters for Caution
(1) Violation of CDD Obligations (Driver’s License Authenticity Verification) and Transaction Restriction Obligations
From November 25, 2021, to April 9, 2025, 262 cases were confirmed where Coinone Co., Ltd. completed CDD by collecting inappropriate encrypted serial numbers (e.g., special characters, license issuance dates) during verification via driver's licenses. Among these, 39 instances of violating transaction restriction obligations were confirmed.
< Related Regulations >
Articles 5-2 and 8 of the 「Specified Financial Information Act」 Article 10-20 of the 「Enforcement Decree of the Specified Financial Information Act」
(2) Violation of the Obligation to Assess Money Laundering Risks Prior to Providing New Products and Services
Pursuant to Article 5 of the 「Specified Financial Information Act」 and Article 9 of its Enforcement Decree, providers must assess money laundering risks before launching new financial products and services. It was confirmed that from November 25, 2021, to May 16, 2025, Coinone Co., Ltd. failed to conduct risk assessments before launching an individual service (1 instance of staking).
< Related Regulations >
Article 5 of the 「Specified Financial Information Act」 Article 9 of the 「Enforcement Decree of the Specified Financial Information Act」
제재내용 공개안
1. 기관명 : (주)코인원
2. 제재조치일 : 2026. 4. 14.
3. 제재조치내용
영업 일부 정지 3개월(신규 고객 가상자산 이전 금지) 및 과태료 5,255,000,000원
문책경고 1명
조치사유(영업일부정지 3개월, '26.4.29.~7.28.): 미신고 가상자산사업자와 거래금지 의무 위반
4. 제재대상사실
가. 문책사항
(1) 미신고 가상자산사업자와 거래금지 의무 위반
가상자산사업자는 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」(이하 「특정 금융정보법」) 제8조 및 같은 법 시행령 제10조의20제4호에 따라 같은 법 제7조에 따른 신고·변경신고 의무를 이행하지 않은 가상자산사업자와 영업을 목적으로 거래하지 않아야 함에도, (주)코인원은 '22.8.28일부터 '25.4.9일까지 같은 법 제7조에 따른 신고의무를 이행하지 않은 가상자산사업자 16개사와 총 10,113건의 가상자산 이전 거래가 발생한 사실이 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제8조 「특정금융정보법 시행령」 제10조의20
(2) 고객확인 의무(부적정 실명확인 증표) 및 거래제한 의무 위반
가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제5조의2제1항제2호, 같은 법 시행령 제10조의4 및 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」 제37조부터 제39조까지의 규정 등에 따라 합당한 주의로서 고객의 실지명의, 주소, 연락처 등 고객의 신원에 관한 사항을 확인하여야 함에도 (주)코인원은 '21.11.25일부터 '25.4.9일까지 고객확인 시 실지명의 등 신원정보에 대한 확인이 불가능하거나, 실명확인증표 원본이 아닌 실명확인증표 복사본(흑백 또는 컬러), 실명확인증표 이미지 파일 촬영본 등 실명확인증표 사본을 촬영 제출한 고객에 대해 고객 확인을 완료처리한 사실이 2,045건 확인됨 또한, 가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제8조 및 같은 법 시행령 제10조의 20제3호에 따라 고객확인 조치가 모두 끝나지 않은 고객에 대해서는 거래를 제한하여야 함에도, 고객확인의무를 위반한 상기 2,045건 중 거래제한 의무를 위반한 사실이 1,109건 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제5조의2, 제8조 「특정금융정보법 시행령」 제10조의6, 제10조의 20
(3) 고객확인 의무(주소 확인) 및 거래제한 의무 위반
가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제5조의2제1항제2호, 같은 법 시행령 제10조의4 및 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」 제37조부터 제39조까지의 규정 등에 따라 합당한 주의로서 고객의 실지명의, 주소, 연락처 등 고객의 신원에 관한 사항을 확인하여야 함에도, (주)코인원은 '21.11.25일부터 '25.4.9일까지 상세 주소가 공란이거나 부적정하게 기재되어 있고, 폐지된 주소 또는 주소와 무관한 내용 등을 입력한 고객에 대해 고객확인을 완료처리한 사실이 9,613건 확인됨 또한, 가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제8조 및 같은 법 시행령 제10조의20제3호에 따라 고객확인 조치가 모두 끝나지 않은 고객에 대해서는 거래를 제한하여야 함에도, 고객확인의무를 위반한 상기 9,613건 중 거래제한 의무를 위반한 사실이 2,538건 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제5조의2, 제8조 「특정금융정보법 시행령」 제10조의6, 제10조의 20
(4) 고객확인 의무(재이행 기간 미준수) 및 거래제한 의무 위반
가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제5조의2제1항2호 및 같은 법 시행령 제10조의6 등에 따라 주기적으로 고객확인을 재이행해야 함에도, (주)코인원은 '21.11.25일부터 '25.4.9일까지 고객확인 만료일 경과하였으나, 고객 확인을 재이행하지 않은 고객확인의무 위반이 837건 확인됨 또한, 가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제8조 및 같은 법 시행령 제10조의20 제3호에 따라 고객확인 조치가 모두 끝나지 않은 고객에 대해서는 거래를 제한하여야 함에도, 고객확인의무를 위반한 상기 837건 중 거래제한 의무를 위반한 사실이 836건 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제5조의2, 제8조 「특정금융정보법 시행령」 제10조의6, 제10조의20
(5) 고객확인 의무(고위험 상향 고객) 및 거래제한 의무 위반
가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제5조의2제1항제2호에 따라 자금세탁행위 등의 우려가 있는 경우 고객확인을 이행하여야 하고, 같은 법 제8조 및 같은 법 시행령 제10조의20제3호에 따라 고객확인 조치가 모두 끝나지 않은 고객에 대해서는 거래를 제한하여야 함에도, (주)코인원은 '21.11.25일부터 '25.4.9일까지 고객위험평가 결과 자금세탁행위 등의 우려가 있어 고위험으로 위험도가 상향된 고객에 대해 상향 판정 후 즉시 고객확인을 하지 않은 고객이 30,362건 확인되고, 이 중 거래제한 조치 없이 계속 거래를 허용한 사실이 30,362건 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제5조의2, 제8조 「특정금융정보법 시행령」 제10조의20
(6) 영장 관련 고객에 대한 의심거래보고의무 위반
가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제4조제1항제1호에 따라 금융거래등과 관련하여 수수한 재산이 불법재산이라고 의심되는 합당한 근거가 있는 경우에는 지체 없이 그 사실을 금융정보분석원장에게 보고하여야 함에도, (주)코인원은 '21.11.25일부터 '25.4.9일까지 수사기관의 영장 청구 내용과 관련된 247건의 의심거래에 관하여 의심거래보고를 하지 않은 사실이 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제4조
(7) 자료보존의무(실명확인증표 미보존) 위반
가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제5조의4, 같은 법 시행령 제10조의9 및 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」 제84조부터 제87조까지의 규정에 따라 실명확인증표 사본 등 고객확인의무 이행과 관련된 자료 및 정보를 금융 거래등의 관계가 종료한 때부터 5년간 보존하여야 함에도, (주)코인원은 '21.11.25일부터 '25.4.9일까지 고객확인을 완료한 169건에 대해 해당 고객으로부터 징구한 실명확인증표 사본을 보존하고 있지 않은 사실이 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제5조의4 「특정금융정보법 시행령」 제10조의9
나. 주의사항
(1) 고객확인 의무(운전면허증 진위확인) 및 거래제한 의무 위반
가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제5조의2제1항제2호, 같은 법 시행령 제10조의4 및 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」 제37조부터 제39조까지의 규정 등에 따라 합당한 주의로서 고객의 실지명의, 주소, 연락처 등 고객의 신원에 관한 사항을 확인하여야 함에도, (주)코인원은 '21.11.25일부터 '25.4.9일까지 운전면허증을 통한 고객확인 시 부적정한 암호일련번호(특수문자, 면허발급날짜 등)을 수집하여 고객확인을 완료처리한 사실이 262건 확인됨 또한, 가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제8조 및 같은 법 시행령 제10조의 20제3호에 따라 고객확인 조치가 모두 끝나지 않은 고객에 대해서는 거래를 제한하여야 함에도, 고객확인의무를 위반한 상기 262건 중 거래제한 의무를 위반한 사실이 39건 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제5조의2, 제8조 「특정금융정보법 시행령」 제10조의20
(2) 신규 상품 및 서비스 제공 전 자금세탁위험 평가 의무 위반
가상자산사업자는 「특정금융정보법」 제5조제1항제2호 및 같은 법 시행령 제9조제2항제4호에 따라 자금세탁행위등을 효율적으로 방지하기 위하여 신규 금융상품 및 서비스를 제공하기 전 자금세탁행위등의 위험을 평가하여야 함에도, (주)코인원은 '21.11.25일부터 '25.5.16일까지 개별 상품 및 서비스(스테이킹 1건) 출시 전 위험평가를 실시하지 않은 사실이 확인됨
< 관련 법규 >
「특정금융정보법」 제5조 「특정금융정보법 시행령」 제9조